Les fonds proposés

Le Plan Epargne Groupe (PEG) EDF propose 6 fonds pour l’épargne de ses salariés :

0
c'est l'encours des Actifs sous Gestion du Plan Epargne Entreprise EDF

ACTIFS sous gestion et Rémunération des gérants

La lecture des rapports annuels nous renseigne sur les bilans des fonds. Sur le site d’Egépargne Natixis, l’épargnant peut accéder aux rapports annuels et aux encours gérés pour chacun des fonds. A noter que deux d’entre eux sont en retard pour la publication de leur exercice 2018, il s’agit de Egépargne monétaire et Egépargne Action Croissance EURO. L’épargnant peut également accéder à la notice des fonds et donc aux frais de gestion prélevés. La rémunération du gérant est souvent exprimée comme le produit de l’encours sous gestion par le pourcentage de frais de gestion. Dans le cas du PEG EDF, les chiffres sont les suivants :

Contrairement à ce qui est observable chez la majorité des français, on peut voir que les fonds les plus volatiles, c’est à dire intégrant la plus grande part d’actions, sont largement plébicités par les épargnants.

Ainsi, le fort encours couplé à des frais élevés font que la grande majorité de la rémunération est captée par Impact ISR Rendement. Le palmares des rémunérations est alors le suivant : pour CPR AM = 1M€, pour AXA IM = 1.6 M€, enfin pour Natixis = 21.7 M€. A noter que contrairement à d’autres enveloppes d’épargne type assurance vie ou PEA, c’est ici l’employeur, donc EDF, qui rémunére les gérants des fonds et non l’épargnant.

Performances

EGEPARGNE MONETAIRE

Ce fonds monétaire, géré par CPR Asset Management, affiche une volatilité quasi nulle. Contrepartie de ce risque inexistant : une absence totale de valorisation pour le porteur. Avec +0.4% annualisé sur 10 ans, vous perdez de l'argent face à une inflation de 2%.

Print  CSV  Excel  Copy  

EGEPARGNE 1 OBLIGATAIRE

Géré par Natixis, l'indice de référence est composé pour moitié de monétaire (l'EONIA capitalisé), et pour moitié d'obligations mixtes (dettes souveraines et d'entreprises). A la différence des fonds gérés par CPR AM, Natixis ne fournit pas de suivi de performance hors PEE. Performance annualisée sur 10 ans : +2.7%

Print  CSV  Excel  Copy  

IMPACT ISR RENDEMENT

Un titre assez trompeur pour ce FCPE ramolo de la performance, un impact faible pour un rendement moyen. L'appellation Investissement Socialement Responsable (ISR) est à la finance ce que le Bio est à l'alimentaire : une sorte de bonne conscience du consommateur/spéculateur qui souhaite un gain notable, mais sans être taxable de capitaliste qui fait travailler son argent. Avec une grosse part de titres du gestionnaire Mirova, ce fonds est un fonds qui contient d'autres fonds

Print  CSV  Excel  Copy  

EGEPARGNE 2 DIVERSIFIE

La poche action passe à 40% de l'actif et la performance commence à frémir : +4.1% annualisé sur 10 ans.

Print  CSV  Excel  Copy  

EGEPARGNE ACTIONS CROISSANCE €

Avec ue allocation flexible à discrétion de Framlington Equities, la part d'Actions fluctue. Parmi les grosses lignes européennes on peut compter ADP, Alten, Altran, Beneteau, Biomerieux, Bollore, Bonduelle, Bureau Véritas, CNP, Dassaut, EdenRed etc. Performance annualisée : +5.4% sur les 10 dernières années.

Print  CSV  Excel  Copy  

EGEPARGNE ACTIONS MONDE ISR

Curieusement ce fonds ne suit pas l'indice MSCI World ISR, mais l'indice MSCI World classique. Un filtre "mystérieux" est alors appliquer à l'indice pour filtrer les vilains titres et rendre ainsi le fonds éthique et responsable. Bien sûr cette manipulation se fait au détriment de la performance... qui capte néanmoins la croissance américaine : +9.5% annuel de moyenne sur les 10 dernières années.

Print  CSV  Excel  Copy  
Présentation du Plan Epargne Entreprise EDF
FacebooktwitterredditpinterestlinkedintumblrmailFacebooktwitterredditpinterestlinkedintumblrmail
Étiqueté avec :        

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée.