[Juin 2020] Gestion libre d’une assurance vie ING / Generali

Suite à notre dernier arbitrage, le part en UC a retrouvé son niveau d’entrée, affichant une plus-value quasi nulle de 0.21%.

Arbitrage

Deux objectifs dans cet arbitrage :

  • se débarrasser du fonds Echiquier World Growth au profit de Fidelity World qui affiche à la fois une meilleure performance et des frais inférieure
  • Ramener le fonds Euro Netissma à 50%

Attention, à l’étape 2/3 de la saisie de l’arbitrage, le fonds Netissima n’est pas visible mais… il le sera plus tard !

… le fonds Netissima apparait uniquement à l’étape 3/3

Conclusions

Ergonomie

Dommage qu’ING manque de rigueur dans la présentation des DICI, le confondant avec le prospectus qui est un document beaucoup plus complet, et listant tous les compartiments.

Arbitrages futurs

Si ING / Generali propose un contrat en ligne de très bonne qualité, les fonds UC Monde sont encore beaucoup trop chargés en frais. La tendance fait que les assureurs sortent de leur métier de base pour migrer progressivement vers la gestion d’actifs. Dans un contexte où la performance des fonds Euro diminue comme peau de chagrin, il serait intéressant de proposer des UC plus performantes, notamment des ETF.

Catégories

Découvrez l’offre de notre partenaire MyHeritage.fr, leader des tests ADN !